ファンドって何？

ファンド（米国では「ミューチュアル・ファンド」、英国では「ユニット・トラスト」とも呼ばれる）とは集合投資計画のことを指します。

あなたのお金はその他大勢の投資家のお金と一緒に投資されることから集合投資と呼ばれます。また英国では“Pooled Investment”とも言いますが、大事なことはあなたのお金はその他大勢の投資家と一緒に集められるということをご理解下さい。

典型的なファンドは5000万ドルほどの投資額が集まっていますが、それを上回るファンド、下回るファンドも数多くあります。

この資本額は多くの投資家からファンドに集められています。ファンドマネージャ/マネージャーがこのファンドを運用します。

では、なぜ株式等に投資せずファンドに投資するのでしょう?

ファンドとはもともと株式を選ぶのを簡単にするために生まれたというふうに広く受け取られています。ファンドが存在する前、ほとんどの投資家が例えば多くの異なるタイプのリストに載っている会社5000種類の株から選ばなくてはいけませんでした。そのためいかなる投資家でも、自分にとってベストの株を選ぶのがとても大変なプロセスでした。また今でもそうです。

プロのトレーダーおよびファンドマネージャーは自分達が運用するファンドを通じてこの選択プロセスを投資家から取り除き他のファンドメンバーと一緒に投資されます。

彼らはファンドのお金を幅広い株とその他の証券に投資し、そうすることで、あなたの投資の全体的なボラティリティーが低くなります。

＄10,000あると想像して、あなたは3社の株を買ったとします。もしも、そのうち一つの会社が予想以下の成績をだったら、あなたの三分の一の投資に影響を及ぼすことになります。ファンドであれば、150種類の株に触れることができます。そのため、一つの株が予想以下の成績を収めても、ファンド全体への影響力は非常に少なくなります。ファンドマネージャーは技量、知識、株の選択経験をファンドメンバーの変わりに使います。その代わりに、通常かかるアップフロントエントリーフィーに加え年間マネージメント・フィーがサービスの見返りとしてチャージされます。

バランスが管理された典型的なファンドは以下のようになります。

通常、この株式は色々なマーケットや地域に分けられます。

ほとんどの投資家は残念なことにこのような株式のポートフォリオを管理する時間と知識がありません。

今日、利用できるファンドは多種多様です。典型的なバランスが管理されたファンドの他にも以下のようなファンドがあります。

これは通貨オプションを考慮に入れないごく一部の例です。しかしこれら全ては、三つのカテゴリーにあてはまります。

現在、38,000ほどのファンドが存在すると言われますので、投資家の選択プロセスはまたスタート地点に戻ってきたのかもしれません！どの株を購入するか迷う変わりに、投資家はどのファンドまたは複数のファンドを選ぶのでしょう。

しかしこれは、投資家にとって好都合なのです。現在ファンドは、ほぼすべての通貨および国のマーケットで購入することができます。これは投資家のニーズに合ったファンドのポートフォリオを達成でき、全体的なボラティリティーを下げられることを意味します。

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